La méthode des 7V pour définir mon profil d’investisseur développée par nos experts TerrAgree
Les profits d’aujourd’hui sont les investissements de demain et les emplois d’après-demain
Helmut Schmidt, homme politique allemand
Fervent défenseur du libéralisme et pro-européen, les propos d’Helmut Schmidt ont largement influencé la politique économique de son pays. Ses propos ont également raisonné en France, puisqu’ils ont été cités par Valérie Giscard d’Estaing pour stimuler l’économie et l’investissement des entreprises.
La finance est un monde complexe
PEA (Plan d’Epargne en Actions), les OPCVM (Les Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières), GFV (Groupement Foncier Viticole), Investissement Forestier… autant de type de placement qui peuvent rendre le monde de l’investissement hostile.
L’inconnu et la complexité du monde financier, sont des freins qui empêchent les Français de sauter le pas au profit d’un taux d’épargne élevé. Ils s’enferment donc dans des investissements dit « classiques » et rassurants, cependant moins profitables.
Contrairement à ce que l’on pourrait penser l’objet d’investissement n’est donc pas le plus important. Il faut tout d’abord cerner le profil de l’investisseur ; quels sont ses objectifs, ses besoins, son appétence au risque, etc.
C’est en partant de ce constat que TerrAgree a développé un concept de catégorisation selon sept profils d’investisseur.
Comme vous n’iriez pas acheter une paire de chaussures sans connaitre votre pointure, un investissement nécessite de se connaitre soi-même. TerrAgree a mis au point une méthode d’évaluation permettant à l’investisseur de se profiler et ainsi trouver chaussure à son pied.
Qu’est-ce que les 7 V ?
Les 7 V désignent les sept valeurs pouvant définir la motivation d’un investisseur. Ces valeurs sont les suivantes : V. Refuge, V. Patrimoine, V. Rendement, V. Croissance, V. Fiscal, V. Loisir, V. Environnement.
Une fois la valeur de l’investisseur définie, un produit d’investissement pourra lui être attribué afin de répondre à ses besoins et objectifs.
Définir mon profil d’investisseur
Connais-toi toi-même
Socrate
Qu’est ce qui fonde votre personnalité ? C’est bien là que réside toute la subtilité de ce type d’analyse. Il est difficile de s’identifier à un type de profil. Notre regard sur nous-même peut être biaisé parce ce que l’on pense être. Pour cela TerrAgree a développé un questionnaire permettant d’identifier le profil de l’investisseur.
Quels sont les différents profils d’investisseur ?
La Valeur Refuge
Vous cherchez à sécuriser une partie de votre patrimoine en dehors des périodes de crises. Il peut y avoir plusieurs valeurs refuges, comme l’immobilier, la forêt ou le dollar à une certaine époque, mais la valeur refuge par excellence depuis des millénaires est bel et bien l’Or.
La Valeur Patrimoine
Elle a pour objectif de sécuriser son argent au travers d’un actif qui puisse prendre de la valeur, tel qu’un hôtel particulier. La priorité est de constituer un patrimoine sur le long terme tout en conservant un risque faible. L’objectif in fine sera de conserver, voire de le transmettre à ses enfants.
La Valeur Croissance
C’est un type d’actions qui se caractérisent par un taux de distribution de dividendes très faible, voire le plus souvent nul. Les investisseurs de valeur croissance n’ont pas besoin de revenu immédiat mais de réinvestir leurs bénéfices. L’objectif pour eux est de sortir à moyen long terme de leur investissement avec une plus-value. Les biens proposés pourront être du capital d’investissement ou des immeubles de rapport.
7 valeurs d’investissement
7 profils d’investisseur
La Valeur Rendement
Elle possède une vision court-termiste pour augmenter leurs revenus rapidement. Ils privilégient les investissements tels que l’arboriculture, la bourse, les crypto-monnaies et le néo-investissement. Ce sont des profils qui aiment entreprendre avec une appétence au risque modérée.
La Valeur Fiscale
Elle est fonction des règles et lois imposées par l’administration fiscale. Le but est donc d’optimiser son placement et de réduire son assiette fiscale en fonction des règles en vigueur afin d’en tirer le plus d’avantages. Le gestionnaire de patrimoine est donc un acteur clé du réseau de l’investisseur. Il permettra de délivrer une analyse sur mesure afin d’optimiser un patrimoine existant et futur.
La Valeur Loisir
Elle se fonde sur la passion et les attachements sentimentaux. Ce sont des biens dont l’investisseur disposent pour son propre loisir, son plaisir, à son gré. Un domaine de chasse, un étang, une résidence secondaire, une voiture de collection, ou un tableau d’art…
Investir pour mieux protéger l’environnement
La Valeur Environnementale
Pour un investisseur passionné de nature, c’est un moyen de posséder pour mieux protéger. Généralement ces biens peuvent être des forêts de protection, des zones humides ou encore des étangs. Pour eux cet investissement résulte d’une prise de conscience et de convictions personnelles qu’ils ont à cœur de transmettre.
L’expertise TerrAgree, un outil au service de l’investisseur
Les 7V sont un réel outil d’aide à la prise de décision pour les investisseurs. Un large éventail de critère sont pris en compte ; tels que l’appétence au risque, les ressources financières, les besoins, la situation familiale, le contexte socio-économique et les ambitions de chacun.
La valeur qui est ensuite attribuée sera certainement amenée à évoluer selon la carrière, le contexte économique, les innovations et les ambitions de chacun. A noter qu’un profil revêt toujours plusieurs facettes, la valeur attribuée à l’investisseur ne reflète donc que son objectif prioritaire mais il peut aussi en avoir d’autre. Cependant, il n’en reste pas moins utile de s’y rattacher pour redéfinir ses besoins.
Grace à la méthode des 7V, TerrAgree fourni l’équipement nécessaire qui permettra à l’investisseur de prendre conscience de ses aptitudes et gagner confiance en lui, dans son ascension vers un investissement réussi.
